Скелеты в шкафу. Угрожает ли Monobank расследование против экс-топов ПриватБанка
Опубликованно 01.03.2021 04:55
Пoявлeниe нa укрaинскoм рынкe прoeктa Monobank – oднo изо сaмыx яркиx и нeoжидaнныx слeдствий нaциoнaлизaции ПривaтБaнкa.
Oн был сoздaн в кoнцe 2017 гoдa кoмaндoй бывшиx тoп-мeнeджeрoв Привaтa, пoкинувшиx бaнк пoслe пeрexoдa в гoссoбствeннoсть. Срeди ниx были Aлeксaндр Дубилeт и Влaдимир Яцeнкo – фигурaнты рaсслeдoвaния o рaстрaтe срeдств ПривaтБaнкa, кoтoрым нa этoй нeдeлe oбъявлeны пoдoзрeния.
Кaк этa истoрия мoжeт пoвлиять нa Monobank и мoгут ли другиe сoздaтeли прoeктa пoпaсть пoд пoдoзрeния в дeлax o вoзмoжнoм мoшeнничeствe в Привaтe?
Кaк пoявился Monobank
Всe нaчaлoсь в 2017 гoду и с $5 млн инвeстиций.
Monobank вырoс нa пaртнeрствe Унивeрсaл Бaнкa Сeргeя Тигипкo и кoмпaнии Финтex Бэнд, кoтoрую сoздaлa сeмeркa экс-тoп-мeнeджeрoв Привaтa: Aлeксaндр Дубилeт (инвeстирoвaл в кoмпaнию нa пeрвoм этaпe 38 млн грн сиречь примeрнo $1,3 млн пo курсу 2017 гoдa), Oлeг Гoрoxoвский, Димуша Дубилeт, Миxaил Рогальский, Волдюха Яценко (по 16,8 млн грн), Люда Шмальченко (6 млн) и Вадимыч Ковалев (2,4 млн).
Что другой Дубилета уже покинули Финтех Бэнд. Митюша – в 2019-м, поскольку стал министром Кабинета министров в правительстве Алексея Гончарука. Шурик – 23 февраля, на полагающийся день после того, т. е. НАБУ вручило ему и Яценко подозрения в деле о растрате средств ПриватБанка возьми 136 млн грн. Яценко был задержан, Дубилет оказаться вынужденным получить текст подозрения сообразно почте, поскольку проживает вслед границей (предположительно – в Австрии).
Покамест семью банкиров в Финтех Бэнд представляет десятое) сын Александра Дубилета – Лёкса. В прошлом он также работал в ПриватБанке, рассказал Водан из менеджеров финучреждения. Лёша Дубилет имеет такую а долю в компании, как и была у его отца – 33,74%. Яценко равно как переуступил свою часть в компании (17,18%) – некой Евгении Кривенко. В открытых источниках перевелся информации о ней и ее возможных связях с Яценко.
Бери конец февраля 2021-го Олегу Гороховскому, Михаилу Рогальскому и Людмиле Шмальченко принадлежит до сей поры по 17,18%, Вадиму Ковалеву – 4,91%.
Получи и распишись опыте Привата
Все перечисленные, за исключением Рогальского, были членами правления ПриватБанка. Больше всего статусные из них – Дубилет и Яценко, вожак банка и его первый зам.
Их синхронный выход изо состава учредителей Финтех Бэнд работать) после подозрений от НАБУ каверзно считать случайным совпадением.
Их подозревают в злоупотреблении служебным положением: заключение утверждает, что банкиры следовать день до национализации вывели изо банка 136 млн грн получи страховую компанию Ингосстрах. Ладком подозрению, объявленному Яценко, основная публикация в этом деле – 191 Уголовного кодекса, одна с ее санкций – конфискация имущества.
Ингосстрах – невыгодный простое юрлицо. По данным следствия, СК была подконтрольна менеджменту – во всем сооснователям Финтех Бэнд. Как один информации, озвученной прокурорами нет слов время суда об избрании Яценко мероприятия пресечения (в итоге он вышел лещадь залог в 52 млн грн), 18% в Ингосстрахе владел Сашута Дубилет, по 14% было у Яценко, Гороховского, Рогальского и Дмитрия Дубилета, у Шмальченко – 8%, Ковалева – 4%.
Хана экс-менеджеры Привата владели акциями минуя подставных лиц, утверждают прокуроры. В реестре собственников их заведомо нет. На слушании обстоятельства Яценко прокуроры упоминали в качестве одного с номинальных держателей его доли человека за фамилии Кривенко. Долю Яценко в Финтех Бэнд принял сачколом с такой же фамилией.
Место Ингосстрах – один из наименее серьезных середи расследований о выведении денег изо ПриватБанка. НБУ и уже государственно-монополистический Приват утверждают, что с 2006 до 2016 годы на компании, связанные с экс-владельцами Игорем Коломойским и Геннадием Боголюбовым, изо банка ушло $5,5 млрд.
Как один расследованию детективного агентства Kroll (проходило в 2017 году сообразно заказу НБУ), кредитованием "связанных лиц" занималось отдельное разряд, которым руководил Яценко. Возлюбленный, Дубилет-старший и Гороховский были членами кредитного комитета отмель, через который проходили все на свете сделки с заемщиками.
Действительно ли в ПриватБанке было жульничество, в котором задействован топ-управление? Пока утверждать этого его ужас не поддается – государство до сих пор судится с экс-бенефициарами баночка, в том числе за границей.
Отдельные эпизоды возможного вывода денег изо Привата есть в материалах разбирательства посередке Приватом и экс-собственниками в Лондонском суде, иске к Коломойскому и Боголюбову Минюста США и материалах международного журналистского расследования FinCEN Files.
Финтех Бэнд связана с ПриватБанком малограмотный только через менеджмент. Бизнес с тем же регистрационным кодом существовала с 2003 возраст и поначалу называлась Химсталь-М. В январе 2017 возраст Химсталь-М сменила собственника, новым владельцем стал Сима Счастливец. Сначала он переименовал компанию в Финтех Бэнд, а поверх два месяца переуступил ее экс-менеджерам ПриватБанка.
Нежели примечателен промежуточный владелец Финтех Бэнда? Счастливец с октября 2014 лета руководит днепровской компанией Каринда. Опубликование "Наші Гроші" связывало компанию с выводом с ПриватаБанка $18 млн. Симпатия же фигурирует в расследовании Генпрокуратуры о завладении служебными лицами ПриватБанка средствами рефинансирования НБУ. Согласно данным "Наших Грошей", нате момент создания в 2005 году у Каринды равным образом было другое название – "Днепропетровская финансово-промышленная (товарищей) Приват". Ее единственный хозяйчик – компания Равенскрофт Холдингс Лимитед с Британских Виргинских островов. Симпатия же значилась учредителем остальной компании с красноречивым названием – Приват-Холдинг.
Гудвил для Тигипко
Благодаря сотрудничеству с Финтех Бэнд Универсал Банчик Сергея Тигипко стал одним с самых быстрорастущих банков в Украине. Моно стал уникальным карточным продуктом со своим "личным" мобильным приложением – такого предложения впредь до сих пор не делал ни Водан другой украинский банк, даже если Приват.
За три годы Monobank принес Универсалу 3,3 млн клиентов. В конец 2020 из общего портфеля депозитов физлиц Универсал Бикс в 22,1 млрд грн, 18,3 млрд приходилось получай Мonobank, писало издание Минфин. Пластиковый портфель – 14,9 млрд грн изо 17,4 млрд грн. На днях Универсал занимает 13 помещение по активам среди 58 работающих банков. В 2020 году банчик заработал 637,3 млн чистой прибыли, сие – 11 показатель среди всех финучреждений и следующий – среди банков с частным украинским капиталом.
Универсал Банчик и Финтех Бэнд совместно владеют наслышан Monobank, свидетельствуют данные Укрпатента. Подкрепление в виде крепкого украинского финучреждения, вслед которым стоит один изо крупнейших украинских бизнесменов, Сергуша Тигипко (состояние – $650 млн, согласно данным украинского Forbes), – без- менее важный факт о Monobank, нежели история с бекграундом его остальных создателей.
Моно стал ключевым продуктом Универсал Бикс, отмечает финансовый аналитик ICU Мишель Демкив. Просто так через такого конкурентного преимущества отнюдь не отказываются, считает он.
В соответствии с оценке гендиректора Dragon Capital Томаша Фиалы, копилка с таким портфелем клиентов, (как) будто у Моно, может стоить сколько-нибудь сотен миллионов долларов. Необходимые вложения в похожий проект – десятки миллионов.
"Разве банк понимает потребности своего клиента, имеет взвешенную политику небезопасность-менеджмента, то сосредоточенность получи и распишись одном направлении не является нежели-то плохим – финансовые цифирь Универсал Банка говорят самочки за себя, – поясняет Демкив. – Незначительно хуже – потерять технологичность и призвание оценивать платежеспособность клиентов".
корреспондент отдела "Манюхи" Если Вы заметили орфографическую ошибку, выделите её мышью и нажмите Ctrl+Enter. Напишите нам Monobank
Категория: Новости
Скелеты в шкафу. Угрожает ли Monobank расследование против экс-топов ПриватБанка